Минфин предложил ограничить переводы для подозреваемых в сомнительных операциях

Министерство финансов РФ выступило с инициативой, которая даст банкам право блокировать крупные операции физических лиц, заподозренных в незаконной деятельности. Согласно законопроекту, если клиент вызывает подозрения, банк сможет ограничить его операции: общая сумма переводов и пополнений счетов за месяц не превысит 30 тысяч рублей. Это коснется только тех средств, что поступили или были отправлены с использованием электронных средств платежа.

Цель таких мер — борьба с нелегальными финансовыми схемами, в частности с так называемыми дропперами, которые используют свои карты для обналичивания или перевода средств, полученных преступным путем. Сейчас у банков нет четкого механизма для оперативного ограничения таких транзакций. Новая норма позволит им быстрее реагировать на подозрительную активность.