Искусственный интеллект и изменение правил бенефициарного владения способствуют росту мошенничества в США

Искусственный интеллект, несмотря на свои многочисленные преимущества, активно используется мошенниками. Это происходит как из-за развития технологий дипфейков, которые позволяют обходить системы верификации, так и благодаря появлению новых схем, использующих возможности ИИ для обмана.

Ситуацию усугубляет отмена в США правил, которые требовали раскрытия бенефициарных владельцев компаний. Это создаёт благоприятную среду для регистрации фиктивных фирм, через которые преступники отмывают доходы, полученные незаконным путём, а также совершают другие финансовые преступления.

Эксперты отмечают, что комбинация этих факторов значительно усложняет работу правоохранительных органов и финансовых регуляторов. Отсутствие прозрачности в структуре владения компаниями вкупе с продвинутыми методами обмана, основанными на ИИ, создают серьёзные вызовы для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег.

По оценкам ACAMS (Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег), такая тенденция потребует пересмотра существующих механизмов защиты и внедрения новых технологий для противодействия угрозам, чтобы эффективно выявлять и предотвращать финансовые махинации.